Fluxo_de_Caixa_Primeiro_Plano
O que é o fluxo de caixa e como aplicá-lo

A organização é um dos pilares fundamentais para o bom funcionamento de uma empresa. E para que ela ocorra é preciso de um instrumento simples: o fluxo de caixa.

Ele tem o papel de apurar e projetar saldo disponível para que exista capital de giro através do ciclo operacional de uma empresa.

Simples? Sim, porém muito importante.

Então, vamos lá:

O que deve ser registrado no fluxo de caixa:
  • Recebimentos;
  • Vendas à vista;
  • Vendas a prazo;
  • Recebimento de duplicatas;
  • Outros.
Todos os Pagamentos
  • Compras à vista;
  • Compras a prazo,
  • Pagamentos de duplicatas;
  • Pagamentos de despesas;
  • Outros.
Previstos
  • Aplicar todos pagamentos e recebimentos estimados, de acordo com as necessidades da empresa.

É importante destacar que o fluxo de caixa pode ser elaborado manualmente. Dá para anotar em um caderno ou até quadro.

Muitas empresas trabalham de maneira mais sofisticada e segura, com planilhas eletrônicas e softwares.

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Principais Benefícios
  • Visão detalhada;
  • Redução de despesas (sem comprometer o lucro);
  • Planejamento de investimento;
  • Promoções para “queima de estoque”;
  • Solicitação de Empréstimos .

Cada empresário poderá estruturar seu próprio fluxo de caixa de acordo com as características de seu negócio, e que atenda suas demandas.

É importante lembrar que o resultado do fluxo de caixa é o saldo disponível apurado pela diferença entre o total do valor dos recebimentos e pagamentos, sempre batendo com o dinheiro disponível em caixa e contas bancárias.

Com esse controle o saldo do caixa não necessariamente indica que a empresa esteja com lucro ou prejuízo.

Controle o fluxo de caixa!

Ao final de cada dia, verifique a situação do saldo de seu fluxo de caixa.

Somente assim, será possível fazer analises que possam trazer melhor desempenho financeiro seja com saldo positivo elevado (para uma possível aplicação/investimento, com obtenção de rendimentos), ou em caso de saldo negativo (o que sugere a necessidade de uma revisão em sua organização financeira).

Meu saldo é negativo. E agora?

Primeiramente, descubra sua causa. Ele poderá vir de diversos meios, como queda repentina nas vendas, atraso nos recebimentos, entre outros.

Para que isso não ocorra é preciso possuir uma reserva de capital de giro. Aproveite um bom mês de vendas para guardar recursos.

A gente nunca sabe o dia de amanhã!

Fluxo de caixa a favor de seu negócio

Alguns problemas que podem ser evitados com um bom fluxo de caixa:

  • Saiba para onde vai o seu dinheiro através de relatórios detalhados;
  • Contas pagas em dia;
  • Economia em multas de pagamentos fora de prazos;
  • Dinheiro em caixa;
  • Métricas em análises do ritmo de crescimento;
  • Precisão em investimento através de resultados analisados.

Entre em contato com a Primeiro Plano Contabilidade e Consultoria. A gente te ajuda.